Програма охопить аудит, ріелторів, гральний бізнес і фінкомпанії

В Україні офіційно стартував проєкт міжнародної технічної допомоги UCIF (Ukraine Counter Illicit Finance) — «Посилення спроможності протидії незаконним фінансам в Україні». Його презентація відбулася 24 листопада у Києві.

Проєкт реалізується за підтримки Уряд Великої Британії через FCDO. Бенефіціаром і реципієнтом є Міністерство фінансів України, виконавцем — DAI Global UK Ltd у партнерстві з Royal United Services Institute.

Загальний бюджет ініціативи становить £750 тис. Проєкт спрямований на:

• посилення системи AML/CFT;
• розвиток фінансової розвідки;
• підвищення спроможності правоохоронних органів у боротьбі з фінансовими злочинами.

За словами заступника міністра фінансів Юрія Драганчука, результати проєкту мають сприяти залученню інвестицій, повоєнній відбудові та реформі фінансової екосистеми України.

Як це впливає на бізнес

Для бізнесу запуск UCIF означає посилення регуляторного та наглядового середовища у сфері фінансових операцій. Передусім це стосується:

• аудиторів і бухгалтерів;
• ріелторів;
• грального бізнесу;
• торговців дорогоцінними металами;
• фінансових та платіжних компаній.

Очікується:

• жорсткіший фінансовий моніторинг;
• підвищення вимог до перевірки клієнтів і походження коштів;
• зростання ролі ризик-орієнтованого нагляду;
• уніфікація української AML/CFT-системи з європейськими стандартами.

Водночас для «білого» бізнесу це створює довгострокові переваги:

• зростання довіри міжнародних інвесторів;
• зниження репутаційних ризиків країни;
• кращі умови доступу до європейських фінансових програм.

Окремий ефект — для інвестиційних проєктів у межах відбудови, де фінансова прозорість є ключовою умовою донорського фінансування.

Що цьому передувало

Посилення боротьби з незаконними фінансами є частиною:

• євроінтеграційних зобовʼязань України;
• виконання умов Ukraine Facility;
• стандартів FATF та ЄС у сфері фінансової безпеки.

Раніше Україна вже послідовно:

• оновлювала законодавство з фінмоніторингу;
• розширювала повноваження контролюючих органів;
• посилювала нагляд за небанківським фінансовим сектором і гральним бізнесом.