НБУ пропонує механізм автоматичного анулювання

Національний банк України виніс на громадське обговорення проєкт змін до порядку відкликання (анулювання) ліцензій на здійснення валютних операцій небанківськими фінансовими установами та операторами поштового зв’язку.
Документ визначає випадки, коли валютна ліцензія вважатиметься автоматично відкликаною — зокрема, якщо НБУ припиняє авторизацію певного виду фінансових послуг або звужує обсяг ліцензії фінансової установи.

Зміни не стосуються ліцензій на торгівлю валютними цінностями в готівковій формі, а також не поширюються на центрального контрагента.

Проєкт та супровідні матеріали оприлюднені для консультацій, пропозиції приймаються до 4 грудня 2025 року.

Як це впливає на бізнес

1. Більша визначеність для небанківських фінкомпаній

Оновлення створює прозорі правила: якщо НБУ звужує або анулює фінансову ліцензію, валютна ліцензія автоматично припиняється.
Це зменшує регуляторні прогалини та усуває ситуації, коли компанія юридично зберігала право працювати на валютному ринку, утративши підстави для основної діяльності.

2. Фінансові компанії мають ретельніше стежити за статусом своїх ліцензій

Будь-які зміни у переліку дозволених фінансових послуг (фінлізинг, переказ коштів, факторинг тощо) тепер автоматично впливатимуть і на валютну діяльність.
Це підвищує регуляторні ризики для компаній зі змішаними або широкими ліцензіями.

3. Поштові оператори також підсилюють контроль відповідності

Оператори, які працюють із валютними переказами, повинні забезпечити безперервність авторизацій та відповідність вимогам НБУ — в іншому разі ризикують втратити право на валютні операції.

4. Зниження ризиків для валютного ринку

Автоматичний механізм відкликання зменшує можливість діяльності компаній, які втратили ліцензійну спроможність у своїх базових послугах, але продовжували працювати у валютному сегменті.
Це підсилює стабільність та прозорість ринку валютних операцій.

5. Вплив на комплаєнс і витрати

Компанії будуть змушені

• частіше оновлювати внутрішні політики;
• підсилювати юридичний моніторинг;
• проводити аудит ліцензійного статусу.

Це може збільшити операційні витрати, але водночас зменшить ризики несподіваних санкцій з боку регулятора.

Що цьому передувало

• НБУ з 2020 року проводить реформу небанківського фінансового ринку, посилюючи авторизацію, ліцензування та нагляд.
• У 2022–2025 роках регулятор значно розширив вимоги до прозорості структури власності небанківських установ, ризик-менеджменту та фінансової звітності.
• Водночас виникали колізії: компанії могли втратити право на окремі фінансові послуги, але при цьому формально зберігали валютну ліцензію.
• Новий проєкт має закрити ці регуляторні прогалини та синхронізувати валютні ліцензії з базовими видами фінансової діяльності.