Зміни набувають чинності 12 листопада

Національний банк України ухвалив оновлену редакцію Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг. Документ систематизує всі норми, що регулюють питання прозорості структури власності фінансових установ, уніфікує їх у єдиному нормативно-правовому акті та уточнює вимоги до подання інформації.
Постанова Правління НБУ №135 від 7 листопада 2025 року набирає чинності 12 листопада 2025 року.

Ключові зміни:

• встановлено єдиний порядок подання документів до НБУ під час реєстраційних процедур та при змінах у структурі власності;
• запроваджено обов’язок подання інформації про структуру власності для інститутів спільного інвестування та компаній з управління активами у разі будь-яких змін;
• визначено правила подання документів іноземними установами, які мають філії або право надавати фінансові чи платіжні послуги в Україні;
• передбачено щорічне подання таких документів філіями іноземних фінансових компаній;
• уточнено порядок застосування професійного судження регулятора і процедуру його перегляду;
• визначено розподіл повноважень між двома комітетами НБУ — з банківського та небанківського нагляду.

Як це впливає на бізнес

Для фінансових установ

• Єдина регуляторна рамка: спрощується звітність, уніфікується процес подання документів і зменшується ризик дублювання запитів.
• Прозорість власності стане ключовою умовою для допуску на ринок фінансових і платіжних послуг. Це посилює довіру інвесторів і партнерів, зокрема іноземних.
• Нові обов’язки для іноземних установ — щорічно підтверджувати структуру власності, що унеможливить використання непрозорих схем контролю чи номінального володіння.

Для ринку загалом

• Рішення посилює корпоративну дисципліну та стандарти комплаєнсу, що є умовою інтеграції до європейського фінансового простору.
• Бізнес отримує передбачувані механізми нагляду: чіткий порядок професійного судження з боку НБУ та можливість його перегляду знижують регуляторні ризики.
• Зміни також спрощують взаємодію для груп компаній з міжнародною структурою власності, що активно залучають капітал або працюють під єдиними холдингами.

Для інвесторів та партнерів

• Оновлене Положення покращує прозорість кінцевих бенефіціарів — критично важливий аспект для міжнародних угод, зокрема в рамках санкційного комплаєнсу та AML-регулювання.
• Чіткі вимоги до акредитації філій іноземних установ полегшать вхід нових гравців на український ринок і сприятимуть розширенню конкуренції у фінансових послугах.

Що цьому передувало

Необхідність оновлення вимог до структури власності визріла після ухвалення нового Закону України «Про адміністративну процедуру» та активного розвитку небанківського фінансового сектору.
Попередні норми містили розрізнені положення для банків, страховиків, платіжних установ і компаній з управління активами.
Розроблення єдиного Положення стало черговим етапом імплементації європейських підходів до регулювання фінансового сектору — насамперед вимог Директив ЄС щодо прозорості структури власності (зокрема 2009/138/EC Solvency II та 2013/36/EU CRD IV).