Документ перебуває на обговоренні — йдеться про касову роботу, обмін банкнот і порогові операції

Національний банк України ініціював обговорення проєкту постанови щодо змін до нормативно-правових актів у сфері готівкового обігу. Запропоновані правки враховують вимоги Закону «Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом…» та мають на меті посилити контроль за готівковими операціями, оптимізувати касову роботу банків і модернізувати правила обігу готівки.

Зауваження та пропозиції до проєкту постанови приймаються до 06 липня 2025 року включно.

Як це впливає на бізнес

Для банків та постачальників платіжних послуг зміни означають:

• Стандартизацію та цифровізацію касових операцій, включно з чіткішим регулюванням видачі готівки у касетах.
• Підвищення порогів при дрібних готівкових транзакціях, зокрема, ліміт на оплату послуг мобільного зв’язку через термінали збільшено до 500 грн на номер/рахунок на місяць.
• Обмеження щодо обміну зношених банкнот, які підпадають під критерії порогових фінансових операцій — лише через банки, з повною ідентифікацією клієнта.
• Менше бюрократії — зникне норма про розсилання зразків нових банкнот закордонним ЦБ.

Це зменшує регуляторні прогалини у сфері AML (боротьби з відмиванням коштів), посилює нагляд за готівковим ринком і сприяє прозорості обігу коштів — як для банківського сектору, так і для фінтеху.

Що цьому передувало

Останні оновлення правил касової роботи банків були затверджені у 2018 році. Відтоді зросли ризики, пов’язані з тіньовими готівковими операціями, а також посилилися вимоги до фінансового моніторингу в умовах воєнного стану та інтеграції України в європейську правову систему. Пропозиції НБУ є черговим кроком у приведенні національного законодавства до стандартів FATF та вимог ЄС у частині контролю готівкових потоків.