Інтеграція фінансових, екологічних та управлінських ризиків наближає практики до стандартів ЄС

Національний банк України провів реорганізацію Департаменту ризик-менеджменту, створивши на його основі Департамент інтегрованого ризик-менеджменту. Рішення спрямоване на підвищення ефективності управління всіма видами ризиків, включно з фінансовими, операційними, ESG-ризиками та ризиками третіх сторін.

Новий департамент отримає розширені повноваження, зокрема щодо:

• формування резервів під фінансові ризики,
• оцінки справедливої вартості активів і заставного майна,
• методологічного супроводу внутрішнього контролю,
• моніторингу забезпечення за кредитами,
• взаємодії з ФГВФО щодо вартості майна,
• управління неперервністю діяльності НБУ в кризових ситуаціях.

Департамент підпорядковуватиметься напряму Голові НБУ в межах вертикалі "Загальний блок". Працівники попереднього департаменту продовжують роботу до завершення переведення або завершення кадрових процедур.

Як це впливає на бізнес

• Підвищення надійності регулятора. Інтеграція фінансового, ESG та операційного ризик-менеджменту дозволить НБУ більш системно підходити до стабільності регуляторної та фінансової політики, що позитивно позначиться на довірі учасників ринку.
• Ясніші підходи до оцінки активів та застав. Бізнес, що взаємодіє з НБУ через кредитні програми або співпрацює з банками, які мають справу з Фондом гарантування, отримає більше прогнозованості у процедурах оцінки забезпечення, формування резервів, верифікації звітів оцінювачів тощо.
• Посилення контрольних функцій. Інституціоналізація функцій моніторингу та контролю — зокрема внутрішнього контролю і безперервності діяльності — підвищує операційну стійкість самого НБУ, що є критично важливим для фінансової системи в умовах війни.
• ESG-фокус на рівні центробанку. Інтеграція екологічних та соціальних ризиків в управлінську рамку сигналізує про поступову адаптацію до європейських принципів управління ризиками, що є особливо актуальним для бізнесу, орієнтованого на експорт або міжнародне фінансування.

Що цьому передувало

Протягом 2023–2024 років НБУ послідовно трансформує внутрішні процеси управління ризиками, резервуванням і контролем у межах адаптації до принципів корпоративного управління, передбачених регуляторною базою ЄС (зокрема, CRD IV / CRR, EBA Guidelines).

Окремий фокус — на стійкості до зовнішніх шоків та готовності до безперервної діяльності в умовах надзвичайних ситуацій, що набуло особливої актуальності в умовах повномасштабної війни.

Оновлення структури НБУ є також логічним кроком у підготовці до перегляду інституційної спроможності регулятора в рамках євроінтеграційного діалогу з ЄС та МВФ.