Регулятор хоче посилити контроль, деталізувати процедури та адаптувати нормативку до нових вимог законодавства

Національний банк України виніс на громадське обговорення проєкт змін до Положення про проведення виїзного та безвиїзного моніторингу об’єктів оверсайту платіжної інфраструктури. Ініціатива спрямована на підвищення надійності платіжної системи, посилення контролю за дотриманням законодавства та адаптацію нормативної бази до змін, ухвалених у 2024–2025 роках.

Проєкт, зокрема, передбачає:

• уточнення переліку об'єктів моніторингу, на які поширюється оверсайт;
• оновлення системи показників для дистанційного нагляду;
• чіткі регламенти щодо збору інформації, у тому числі право НБУ вимагати документи й пояснення;
• визначення старту адміністративного провадження та порядку направлення відповідних матеріалів;
• уніфікацію вимог до оформлення результатів моніторингу.

Пропозиції до проєкту приймаються до 14 серпня 2025 року. 

Як це впливає на бізнес:

1. Для операторів платіжного ринку – очікується зростання навантаження в частині внутрішнього комплаєнсу, документації та підготовки до перевірок. Особливо це стосується компаній, що працюють із великими обсягами транзакцій або обслуговують критичну інфраструктуру.
2. Позитив для системно важливих учасників – чіткіші процедури знижують регуляторну невизначеність і спрощують підготовку до перевірок. Це покращує інституційну передбачуваність, що важливо для інвесторів і великих гравців.
3. Загальний ефект для ринку – очікується підвищення надійності платіжної інфраструктури, що сприятиме довірі користувачів до безготівкових розрахунків і електронних платіжних сервісів.

Що цьому передувало:

Потреба в оновленні підходів до моніторингу виникла після ухвалення Закону України № 3994-IX у жовтні 2024 року, який розширив регуляторні повноваження НБУ на фінансових ринках. Також у травні 2023 року було оновлено Положення № 61, що окреслює заходи впливу на порушників. Стрімкий розвиток фінтеху, зростання обсягів електронних платежів і залучення нових небанківських учасників до ринку вимагають більшої прозорості та стабільності регуляторного середовища.